Política AML
Introdução
A Bet7k, operada pela NovaWave Technology N.V., é uma provedora de jogos online licenciada e regulamentada sob a jurisdição de Curaçao. Como operadora de jogos responsável, estamos comprometidos em cumprir todas as leis e regulamentos aplicáveis relacionados à prevenção de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades criminosas. Esta Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) descreve nossa abordagem para mitigar os riscos associados a crimes financeiros e garantir a integridade de nossa plataforma.
Objetivo e Escopo
O objetivo desta Política de PLD é estabelecer uma estrutura robusta para detectar, prevenir e reportar atividades suspeitas que possam estar ligadas à lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. A política se aplica a todos os funcionários, clientes e parceiros terceiros associados à Bet7k. Estamos dedicados a manter os mais altos padrões de conformidade e cooperar com as autoridades relevantes para combater crimes financeiros.
Principais Responsabilidades
Nomeação de um Oficial de Reporte de Lavagem de Dinheiro (ORLD)
A Bet7k designará um alto funcionário como ORLD, que será responsável por supervisionar a implementação desta política, monitorar atividades suspeitas e reportar às autoridades relevantes quando necessário.
Diligência ao Cliente (KYC)
A Bet7k implementará uma política abrangente de "Conheça Seu Cliente" (KYC) para verificar a identidade de todos os clientes. Isso pode incluir a solicitação de documentos de identificação, comprovante de endereço e outras informações relevantes. Medidas de diligência reforçada serão aplicadas as clientes de alto risco, como pessoas politicamente expostas (PEPs).
Monitoramento e Reporte
A Bet7k monitorará continuamente as transações e padrões de apostas dos clientes para identificar quaisquer atividades incomuns ou suspeitas. Todos os funcionários são obrigados a reportar qualquer suspeita de tentativa de lavagem de dinheiro ao ORLD. O ORLD investigará o assunto e enviará Relatórios de Atividades Suspeitas (RAS) às autoridades relevantes quando apropriado.
Manutenção de Registros
A Bet7k manterá registros precisos e atualizados de toda a identificação do cliente e dados de transação, conforme as leis e regulamentos aplicáveis. Esses registros serão armazenados com segurança e disponibilizados às autoridades mediante solicitação.
Treinamento e Conscientização
A Bet7k fornecerá treinamento regular a todos os funcionários sobre suas responsabilidades sob esta Política de PLD, incluindo procedimentos para identificar e reportar atividades suspeitas. Os funcionários serão mantidos informados sobre quaisquer atualizações da política e leis e regulamentos relevantes.
Aceitação de Clientes e Avaliação de Risco
Clientes Proibidos
A Bet7k não aceitará clientes das seguintes categorias:
- Indivíduos menores de 18 anos
- Clientes residentes em jurisdições proibidas (por exemplo, Estados Unidos, França, Holanda, etc.)
- Clientes que usam identidades falsas ou roubadas
- Clientes envolvidos em atividades fraudulentas ou criminosas
Clientes de Alto Risco
A Bet7k aplicará medidas de diligência reforçada a clientes identificados como de alto risco, como PEPs, clientes de jurisdições de alto risco e aqueles com padrões de apostas incomuns. Essas medidas podem incluir a solicitação de documentação adicional, a realização de monitoramento mais frequente e o estabelecimento de limites de transação mais baixos.
Monitoramento e Reporte de Transações
Indicadores de Atividade Suspeita
A Bet7k monitorará as transações dos clientes em busca de indicadores de atividade suspeita, incluindo:
- Padrões de apostas incomuns ou grandes transações inconsistentes com o perfil do cliente
- Múltiplas contas vinculadas ao mesmo indivíduo ou endereço IP
- Transações envolvendo jurisdições de alto risco ou indivíduos/entidades sancionados
- Tentativas de burlar os requisitos de identificação ou reporte
Procedimentos de Reporte
Todos os funcionários devem reportar qualquer suspeita de tentativa de lavagem de dinheiro ao ORLD sem revelar suas suspeitas ao cliente. O ORLD investigará o assunto e enviará RAS às autoridades relevantes quando apropriado. Os funcionários estão proibidos de "dar dicas" aos clientes sobre quaisquer investigações em andamento.
Cooperação com Autoridades
A Bet7k cooperará plenamente com todas as autoridades administrativas, de fiscalização e judiciais relevantes em seus esforços para prevenir e detectar atividades criminosas. Isso inclui fornecer informações solicitadas, responder a consultas e cumprir quaisquer ordens ou instruções legais.
Revisão e Atualizações da Política
Esta Política de PLD será revisada e atualizada regularmente para garantir o cumprimento das leis, regulamentos e melhores práticas do setor em evolução. Quaisquer alterações na política serão comunicadas a todos os funcionários e partes interessadas relevantes.
Consequências do Não Cumprimento
Qualquer funcionário que se encontre em violação desta Política de PLD pode enfrentar ação disciplinar, até e incluindo a rescisão do contrato de trabalho. A Bet7k se reserva o direito de encerrar contas de clientes e reter fundos se houver uma suspeita credível de atividade fraudulenta ou criminosa.
Ao implementar esta Política de PLD abrangente, a Bet7k demonstra seu compromisso em prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outros crimes financeiros. Continuaremos a trabalhar em estreita colaboração com as autoridades reguladoras e parceiros do setor para garantir a integridade de nossa plataforma e proteger nossos clientes e partes interessadas.